SWIFT与以太坊软件巨头Consensys合作开发区块链原型
新闻要点
环球银行金融电信协会（SWIFT）正与以太坊软件巨头Consensys以及包括美国银行、花旗银行、摩根大通在内的30家主要金融机构合作，开发一个用于实时全天候跨境支付的区块链原型。 该原型设想利用一个安全的账本，通过智能合约记录、排序和验证交易，并强制执行规则。目前尚不清楚该原型将构建在以太坊主网还是Consensys孵化的Layer-2网络Linea上。 SWIFT作为全球连接11,500多家金融机构的通讯网络，虽然不直接处理支付结算，但其每日处理约5300万条金融信息，对应着约7.5万亿美元的日净值。Consensys认为，SWIFT将网络扩展到区块链基础设施是传统金融与去中心化金融融合而非冲突的“决定性时刻”。 文章指出，如果SWIFT网络即使只有一小部分交易量在链上处理，也将对以太坊或Linea等区块链网络的交易量产生巨大推动作用，可能使其吞吐量翻倍。
背景介绍
SWIFT（环球银行金融电信协会）是全球金融机构之间进行安全信息交换的主要网络，为跨境支付、证券结算等提供标准化通讯服务。它不直接持有资金或进行结算，而是作为银行间的“信使”，确保交易指令的准确传递。 Consensys是一家领先的以太坊软件公司，专注于构建去中心化应用程序（dApps）和开发者工具，在以太坊生态系统中扮演着核心角色，并孵化了Layer-2解决方案Linea。跨境支付长期以来面临速度慢、成本高、透明度低等挑战，而区块链技术，凭借其分布式账本和智能合约能力，被视为解决这些痛点的潜在方案。
深度 AI 洞察
SWIFT与Consensys的合作对传统跨境支付模式的长期战略意义是什么？ - 这项合作是SWIFT主动适应数字时代、抵御新兴竞争者（如中央银行数字货币CBDC和新的区块链支付网络）的防御性策略。它旨在通过整合区块链技术来提升效率和速度，而非彻底取代其核心消息传递功能或现有的代理银行模式。 - 通过与区块链巨头合作，SWIFT试图在保持其作为全球金融“骨干”地位的同时，吸收分布式账本技术的优势，从而可能延长传统金融基础设施的生命周期，而非被颠覆。 - 这也可能促使全球金融机构加速探索和部署区块链解决方案，进一步巩固SWIFT作为行业标准制定者的角色，而非被动接受外部创新。 此次合作如何影响传统金融（TradFi）和去中心化金融（DeFi）之间的融合趋势？ - 这标志着TradFi与DeFi之间“竞合”模式的深化，而非简单的替代。大型金融机构正寻求通过与成熟的区块链技术提供商合作，将创新融入现有框架，而非完全转向去中心化体系。 - Consensys等区块链公司获得主流金融机构的认可，有助于提升其解决方案的公信力和市场份额，加速机构对以太坊及其生态系统的采用。这可能为构建混合型金融系统奠定基础，其中传统金融基础设施与去中心化协议并行且互通。 - 这种融合虽然有望提高效率，但也可能引发监管挑战和对数据隐私、网络安全的新担忧，因为传统金融的严格合规要求将与区块链的开放性设计产生摩擦。 对于区块链代币和相关基础设施提供商来说，潜在的投资机遇和风险有哪些？ - 机遇： 如果SWIFT原型最终能处理哪怕一小部分全球支付量，将极大地增加以太坊主网或Linea等Layer-2网络的链上活动和交易费用收入，为ETH等相关代币带来潜在价值重估。提供跨链互操作性、身份验证和隐私保护解决方案的区块链项目也将受益。 - 风险： 实施过程可能漫长且充满技术和监管障碍，原型可能永远无法实现大规模商业化。此外，SWIFT可能会选择许可链或联盟链方案，而不是公链，从而限制了对公链代币的直接利好。投资者需要密切关注实际采用的技术栈和部署规模。