区块链支付公司Fnality在主要银行牵头的一轮融资中筹集1.36亿美元
新闻要点
伦敦区块链支付公司Fnality在由美国银行、花旗、KBC集团、淡马锡、Tradeweb和WisdomTree牵头的一轮C轮融资中成功筹集1.36亿美元。高盛、桑坦德银行、巴克莱银行和瑞银等现有投资者也参与了此轮融资。 Fnality首席执行官Michelle Neal表示，此次融资反映了业界对货币未来新基础的共同信念，其区块链结算系统提供“24/7支付轨道、实时结算和增强的流动性”。该公司去年在英国推出了英镑计价的Fnality支付系统，目标是通过与中央银行准备金挂钩的区块链基础设施实现批发支付现代化。 新资金将帮助Fnality在获得监管批准后扩展到美元和欧元市场。Fnality利用分布式账本技术（DLT）简化机构结算，实现实时回购、代币化证券结算和跨境支付，旨在连接传统金融与代币化市场，同时提高流动性并降低结算风险。 此轮融资发生在加密支付轨道日益受到关注之际。最近，谷歌推出了一个支持稳定币交易的开源AI支付协议，而SBI新生银行也与Partior和DeCurret DCP合作探索多币种代币化存款的跨境结算。
背景介绍
Fnality是一家总部位于伦敦的区块链支付公司，致力于利用分布式账本技术（DLT）改造批发支付和机构结算。其核心目标是为传统金融市场和新兴代币化市场之间提供高效、实时的结算基础设施。 公司并非首次获得主要机构投资。在2023年，Fnality曾成功筹集9500万美元，该轮融资由高盛和法国巴黎银行牵头，欧洲清算银行、DTCC、WisdomTree和野村证券等也参与其中。这表明主要金融机构对Fnality的模式和区块链在金融领域应用潜力持续抱有浓厚兴趣。
深度 AI 洞察
传统金融机构为何对Fnality类区块链支付公司投入巨资，这对其长期数字资产策略有何信号意义？ - 投资Fnality并非仅仅是技术尝鲜，而是传统金融机构（TradFi）在数字资产生态系统中战略性地建立和控制底层基础设施的举动。这表明他们意图将DLT整合到核心业务中，而非被动接受外部颠覆。 - 这反映出大型银行认识到现有批发支付系统效率低下，且面临来自新型数字支付解决方案的潜在竞争。通过投资和共同开发，他们希望塑造未来的支付标准，确保自身在代币化金融浪潮中的核心地位。 - 这也可能是一种防御性策略，旨在通过参与和影响区块链技术发展，来规避未来潜在的监管风险和市场中断，并在合规框架内探索新的收入来源，例如24/7实时结算和增强的流动性服务。 Fnality在扩展到美元和欧元市场时，将面临哪些监管和市场采纳挑战，尤其是在特朗普政府对数字资产态度演变的背景下？ - 监管套利风险：虽然Fnality旨在提供“中央银行储备金挂钩”的稳定结算，但跨国界（特别是美国和欧盟）的监管机构对DLT和代币化资产的分类、处理及风险评估可能存在显著差异。协调这些差异将是其主要障碍。 - 市场竞争与惯性：美元和欧元市场均拥有根深蒂固且高度流动的传统支付基础设施。说服现有市场参与者从成熟系统转向新平台，即使技术上更优，也需克服巨大的惯性、复杂的集成成本和信任壁垒。 - 特朗普政府对数字资产的态度：尽管特朗普政府可能对创新持开放态度，但其对金融稳定和国家安全的关注可能导致对数字美元（CBDC）或私人稳定币的审慎甚至限制性政策。Fnality的“与中央银行储备金挂钩”模式可能需要与美国和欧洲央行进行紧密且耗时的协调，以获得必要的批准和信任，尤其是在美元市场，对“数字美元”的任何形式都可能受到严格审查。 除了提高效率，这些基于区块链的批发支付系统能为参与银行提供何种战略优势，并可能如何重塑全球金融架构？ - 增强对流动性的控制与优化：通过实时结算和智能合约功能，参与银行可以更精细地管理其流动性，减少日间信贷风险，并可能释放被传统结算周期锁定的资本。 - 创造新的金融产品和服务：DLT基础设施可以支持更复杂的、自动化的金融产品，如实时回购、代币化证券的即时交割以及新型跨境资金管理解决方案，从而为银行带来新的服务费收入。 - 构建封闭且受控的数字生态系统：通过主导Fnality等平台，大型银行能够创建并控制一个权限化、受监管的数字金融生态系统，确保其在未来数字经济中的中介地位，同时有效管理风险，并可能形成新的行业标准和权力结构，从而进一步巩固其在全球金融体系中的主导地位。