Galaxy Digital的诺沃格拉茨称AI代理将成为稳定币的主要用户
新闻要点
Galaxy Digital首席执行官迈克·诺沃格拉茨预测，在不久的将来，人工智能（AI）代理将成为稳定币最大的用户。他设想AI代理能够独立执行如购买杂货等任务，并强调这些代理将依赖稳定币而非传统银行转账或Venmo进行交易。 诺沃格拉茨的观点与当前稳定币在支付领域日益增长的采用趋势相符。近期报告显示，包括苹果、X、爱彼迎和谷歌在内的多家科技巨头正在探索稳定币以降低费用和改善跨境支付。此外，全球杂货巨头Spar已在瑞士门店支持稳定币支付，Shopify与Coinbase合作推出了USDC稳定币支付的早期访问，而Visa也扩大了其结算平台对多种稳定币的支持。一项对295名金融高管的调查显示，90%的机构正使用或探索使用稳定币。
背景介绍
稳定币是一种旨在保持其价值与特定资产（如美元）挂钩的加密货币，通常通过储备资产提供支持。它们结合了加密货币的效率和传统货币的稳定性，使其成为数字交易的理想选择。 AI代理是能够感知环境、做出决策并采取行动以实现目标而无需持续人为干预的自治软件程序。近年来，随着AI技术的发展，这些代理的独立性和复杂性显著提高。文章强调，这些AI代理将在Web3生态系统中发挥关键作用，Coinbase开发团队也预测它们将成为以太坊的主要用户，需要专门的基础设施来支持它们基于意图的交易。
深度 AI 洞察
稳定币为何比传统支付系统更适合AI代理？ - AI代理需要高度自动化、低成本和全球无缝的交易能力。传统银行系统，即使是数字化的，也涉及复杂的中间环节、较高的交易费用（尤其是跨境）和较慢的结算时间，不适合机器对机器的高频微交易。 - 稳定币在区块链上运行，提供几乎即时的结算、极低的交易成本（尤其是与传统汇款相比），并且可以实现编程自动化，这与AI代理的自主性和效率需求高度契合。 - 此外，区块链的透明度和不可篡改性也为AI代理的交易提供了审计和安全优势，减少了对第三方信任的需求，降低了欺诈风险。 AI代理成为稳定币主要用户对传统金融机构和Web3基础设施提供商有何战略影响？ - 对传统金融机构： 这是一个双重挑战与机遇。挑战在于，AI代理绕过传统银行进行微交易，可能侵蚀其支付业务收入。机遇在于，传统机构可以与Web3公司合作，或开发自己的稳定币和区块链解决方案，为AI驱动的经济提供托管、KYC/AML合规和结算服务，转型为数字资产服务提供商。 - 对Web3基础设施提供商： 这是一个巨大的增长催化剂。AI代理将推动对更具扩展性、成本效益和专业化的区块链基础设施的需求，尤其是在“意图驱动”的交易和互操作性方面。专注于AI代理交易优化（如Kite AI、Anoma）的Web3公司将获得显著优势，因为它们是新数字经济的底层支柱。 自主AI代理通过稳定币进行大量金融交易可能带来哪些监管挑战和风险？ - KYC/AML合规性： AI代理的匿名性和自动化特性使得追踪资金来源和目标变得极其困难，对现有的反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）法规构成严峻挑战。监管机构将需要制定新的框架来识别和验证AI控制的账户。 - 责任认定与欺诈： 当AI代理进行交易并出现错误、欺诈或市场操纵行为时，如何确定法律责任将是一个复杂问题。是开发者、用户、AI模型本身，还是区块链协议？这需要法律和技术层面的创新性解决方案。 - 系统性风险： 如果大量AI代理以算法驱动的方式进行交易，可能导致市场波动性加剧或产生新的系统性风险，尤其是在极端市场条件下。监管机构需要研究如何监控和干预这种新型的算法交易，以维护金融稳定。