花旗投资稳定币公司BVNK，华尔街深化加密领域布局
新闻要点
花旗集团的风险投资部门Citi Ventures已投资总部位于伦敦的稳定币基础设施公司BVNK。BVNK联合创始人Chris Harmse透露，该公司估值已超过上一轮融资的7.5亿美元，且美国市场增长最快，这得益于美国《GENIUS法案》的通过，该法案为稳定币提供了更清晰的监管。 此次投资正值华尔街日益采纳区块链驱动的金融，以及稳定币在全球支付系统中应用日益增多。花旗今年已表达了更深层次的数字资产抱负，首席执行官Jane Fraser曾表示银行正考虑发行自己的稳定币并提供加密货币托管服务。花旗上调了其稳定币市场预测，预计到2030年该行业可能达到4万亿美元。 此外，Visa也于今年5月通过其风险投资部门投资了BVNK。与此同时，英国央行正在重新考虑其对企业稳定币持有量的限制，以应对行业反对和与美国保持竞争力的压力。
背景介绍
稳定币是一种旨在最小化价格波动的加密货币，通常与美元等法定货币挂钩。它们是连接传统金融和加密世界的关键桥梁，促进数字资产支付和交易。 《GENIUS法案》是美国近期通过的一项法案，旨在为稳定币提供更清晰的监管框架，这显著增强了机构对数字资产领域的信心。在美国特朗普政府的监管支持下，这种明确性是花旗等主要美国金融机构增加投资的根本原因。 花旗集团的风险投资部门Citi Ventures专注于投资创新型金融科技公司。BVNK是一家总部位于伦敦的公司，专门为全球支付构建稳定币基础设施。更广泛的趋势是华尔街对数字资产的日益接受，这由技术变革和不断演变的监管环境共同推动。包括英国央行在内的中央银行也在努力平衡如何监管稳定币，同时不抑制创新或竞争力。
深度 AI 洞察
大型美国银行如花旗和Visa投资稳定币基础设施的深层战略意图是什么，而不仅仅是技术采纳？ - 这不仅仅是技术的采纳，更是对未来全球金融基础设施控制权的战略布局。在特朗普政府监管框架下，美国致力于将美元的霸权延伸至数字领域，通过主导稳定币生态系统来巩固其在全球支付和贸易中的核心地位。 - 银行希望在数字资产领域建立“护城河”，防止新兴的加密原生公司完全颠覆传统金融。通过投资和合作，它们旨在塑造行业标准，将新范式纳入现有体系，同时为未来更广泛的央行数字货币（CBDC）或机构稳定币发行做准备。 - 这种投资也可能是应对中国在数字人民币和区块链技术方面潜在领先地位的一种防御性策略，确保美国在全球数字经济中保持竞争优势。 《GENIUS法案》如何改变了美国稳定币市场的竞争格局和风险认知？ - 《GENIUS法案》为稳定币提供了明确的法律和监管框架，降低了机构进入该领域的法律不确定性和声誉风险，从而加速了华尔街的机构化采纳。这实际上为银行合法参与并主导稳定币市场铺平了道路，挤压了此前在灰色地带运营的非银行加密公司的竞争空间。 - 法案可能导致市场整合，促使小型、缺乏合规能力的稳定币项目被淘汰或被大型金融机构吸收。合规成本的增加和监管要求的提升将有利于那些拥有雄厚资本和监管经验的传统银行。 - 尽管法案旨在降低风险，但也可能引发新的“大而不倒”风险，即一旦大型银行主导的稳定币生态系统出现问题，其对整个金融体系的冲击会更大，需要监管机构更复杂的风险管理。 英国央行重新考虑稳定币持有量限制，对全球数字资产监管竞争有何启示？ - 英国央行的举动凸显了全球主要经济体在数字资产监管上的“监管套利”和“竞争性放松”的潜在趋势。为了不被美国等提供更宽松或更明确监管的国家甩在后面，其他国家可能被迫调整其严格立场。 - 这表明金融创新与风险控制之间的平衡是动态且充满挑战的。如果监管过于严苛，资本和创新可能会流向监管更友好的司法管辖区。英国的调整反映了其在后脱欧时代寻求保持全球金融中心地位的紧迫性。 - 这种监管竞争最终可能加速全球稳定币和数字支付基础设施的发展，但也可能在短期内导致监管标准的不一致，为跨国套利和监管漏洞创造机会。